原標(biāo)題：利用摩托車貸款業(yè)務(wù)合謀套現(xiàn)——西固警方破獲5起系列合同詐騙案

　　本報(bào)訊（新甘肅·甘肅法治報(bào)記者張瑞軍 實(shí)習(xí)生顧淼淼）隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展，各種購車貸款不斷涌現(xiàn)，一些不法分子便通過簽訂虛假購車合同，騙取金融公司貸款進(jìn)行套現(xiàn)，不僅給金融公司造成經(jīng)濟(jì)損失，而且還破壞市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序……近日，蘭州市公安局西固分局破獲利用辦理摩托車貸款業(yè)務(wù)實(shí)施的系列合同詐騙案5起，抓獲犯罪嫌疑人9名，追贓挽損20余萬元。

　　2023年9月，蘭州市公安局西固分局經(jīng)偵大隊(duì)接到協(xié)查線索：河南省公安機(jī)關(guān)在對(duì)已破獲的系列合同詐騙案進(jìn)行梳理時(shí)發(fā)現(xiàn)，蘭州市西固區(qū)某摩托車行存在以同樣作案手法實(shí)施合同詐騙的重大嫌疑。

　　接到線索后，西固分局經(jīng)偵大隊(duì)立即展開調(diào)查核實(shí)工作。經(jīng)查閱西固區(qū)某摩托車行賬目、調(diào)取銀行流水、詢問車行相關(guān)負(fù)責(zé)人，民警發(fā)現(xiàn)2020年11月至12月期間，張某、趙某、尚某等貸款申請(qǐng)人通過該摩托車行向上海某金融公司申請(qǐng)辦理購買摩托車貸款6筆，金融公司共發(fā)放貸款本金合計(jì)16.58萬余元，但是6筆貸款均只還款一期或兩期后就不再還款。

　　民警進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該6筆貸款的申請(qǐng)人均存在征信不良問題，不具備貸款條件，申請(qǐng)貸款時(shí)由所謂“貸款中介”幫其辦理所有手續(xù)；在金融公司完成貸款審批手續(xù)并放款后，該摩托車行并未按合同約定向6名貸款申請(qǐng)人交付所購買的車輛。至此，一個(gè)由“貸款申請(qǐng)人——貸款中介——摩托車行”組成的合同詐騙團(tuán)伙逐漸浮出水面。

　　2024年7月17日，民警在西固區(qū)某摩托車行將車行負(fù)責(zé)人王某、王某某一舉抓獲。根據(jù)王某、王某某的供述和相關(guān)信息研判，民警確定了“貸款中介”石某、黎某的真實(shí)身份，并于當(dāng)晚在蘭州市城關(guān)區(qū)某小區(qū)將石某和黎某抓獲。

　　經(jīng)訊問，石某、黎某均如實(shí)供述了其利用金融公司監(jiān)管漏洞，與王某、王某某合謀，通過簽訂虛假摩托車購買合同，偽造虛假發(fā)票、虛假車輛交付單，擺拍虛假摩托車交付照片等方式騙取貸款的犯罪事實(shí)。同時(shí)，石某、黎某還供述了兩人為賺取“中介費(fèi)”，通過社交平臺(tái)發(fā)布廣告招攬急需資金又無貸款資質(zhì)的貸款申請(qǐng)人張某、趙某、尚某等人，聲稱貸款到手后無需還款或只需象征性還款即可，并偽造了申請(qǐng)貸款所需資料幫助無貸款資質(zhì)的貸款申請(qǐng)人申請(qǐng)貸款，致使金融公司損失20余萬元。

　　7月22日，辦案民警在蘭州市安寧區(qū)將貸款申請(qǐng)人尚某、張某、趙某抓獲。7月25日，民警又在蘭州市西固區(qū)、永登縣分別將貸款申請(qǐng)人周某、把某抓獲。經(jīng)依法訊問，尚某、張某、趙某、周某、把某5人均對(duì)其明知購買摩托車是幌子，仍同意以簽訂虛假摩托車購買合同的形式向上海某金融公司申請(qǐng)貸款，并配合“貸款中介”石某、黎某完成人臉識(shí)別、短信驗(yàn)證碼填寫等操作，從而騙取貸款的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

　　經(jīng)查，騙取的貸款到賬后，摩托車行負(fù)責(zé)人王某、王某某扣除約10%的“手續(xù)費(fèi)”，“貸款中介”石某、黎某收取約40%的“中介費(fèi)”，剩余款項(xiàng)以微信、銀行轉(zhuǎn)賬等方式轉(zhuǎn)給貸款申請(qǐng)人，最終由三方瓜分貸款并非法占有。經(jīng)辦案民警努力工作，20余萬元被非法占有的貸款已全部追回。